Documentary safety in crediting to individuals | Problems of Accounting and Finance. 2016. № 1(21).

Documentary safety in crediting to individuals

The paper presents list of documents demanded by bank at consideration of loan application. We classified methods and ways of identification of signs of falsification, forgery of documents provided by clients. Thus, the concept of documentary safety of householders is offered.

Download file

Counter downloads: 197

Keywords

кредитование физических лиц, финансы домашних хозяйств, проверка документов, crediting to individuals, household finance, verification of identification documents

Authors

Name	Organization	E-mail
Osipova T. Yu.	Tomsk State University	tanvablink@Yandex.ru
Gabrusenko V. A.	Tomsk State University; Tomsk branch of Gazprombank	VeronicaMars@sibmail.com

Всего: 2

References

О потребительском кредите (займе): Федер. закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ (ред. от 21.07.2014) // Консультант-Плюс: справ.-правовая система.

О кредитных историях: Федер. закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ (ред. от 30.12.2015) // КонсультантПлюс : справ.-правовая система.

Земцов А. А. Концепция проблем как выражение специфических опасностей домохозяйства // Проблемы учета и финансов. 2015. № 4(20). С. 9-23.

Земцов А.А., Осипова Т.Ю. Кредитный скоринг. Косвенный метод оценки богатства домашних хозяйств // Вестник ТГУ. Экономика. 2008. № 2. С. 17-38.

О персональных данных [Электронный ресурс]: Федеральный закон от 27.07.2006 N 152-ФЗ (ред. от 21.07.2014) // КонсультантПлюс: справ.-правовая система.

Иванов М.П. Правила выявления признаков фальсификации/подлога документов, предоставляемых Клиентом - физическим лицом: нормативные документы ГПБ (ОАО). 2014. 26 с.

Об утверждении Положения о паспорте гражданина РФ, образца бланка и описания паспорта гражданина РФ [Электронный ресурс] : Постановление Правительства РФ от 08.07.1997 № 828 (ред. от 29.02.2016) // Консуль-тантПлюс: справ.-правовая система.

Об утверждении Административного регламента Федеральной миграционной службы по предоставлению государственной услуги по выдаче и замене паспорта гражданина РФ, удостоверяющего личность гражданина РФ на территории РФ (Зарегистрировано в Минюсте России 27.05.2013 № 28532) [Электронный ресурс] : Приказ ФМС России от 30.11.2012 N 391 (ред. от 02.02.2015) // Консуль-тантПлюс : справ.-правовая система.

О трудовых книжках (вместе с «Правилами ведения и хранения трудовых книжек, изготовления бланков трудовой книжки и обеспечения ими работодателей») [Электронный ресурс] : Постановление Правительства РФ от 16.04.2003 № 225 (ред. от 25.03.2013) // КонсультантПлюс : справ.-правовая система.

О трудовых книжках рабочих и служащих [Электронный ресурс] : Постановление Совмина СССР и ВЦСПС от 06.09.1973 № 656 (ред. от 15.08.1990) // КонсультантПлюс : справ.-правовая система.

О введении трудовых книжек [Электронный ресурс]: Постановлением СНК СССР от 20.12.1938 № 1320 // КонсультантПлюс : справ.-правовая система.

Об утверждении формы сведений о доходах физического лица, порядка заполнения и формата ее представления в электронной форме (Зарегистрировано в Минюсте России 25.11.2015 № 39848) [Электронный ресурс] : Приказ ФНС России от 30.10.2015 N ММВ-7-11/485@ // Консуль-тантПлюс: справ.-правовая система.

Об утверждении Инструкции о порядке ведения индивидуального (персонифицированного) учета сведений о застрахованных лицах (Зарегистрировано в Минюсте России 16.02.2010 N 16440) [Электронный ресурс] : Приказ Мин-здравсоцразвития России от 14.12.2009 N 987н (ред. от 30.01.2014)// КонсультантПлюс : справ.- правовая система.